Warren Buffetts beste Anlageidee ist bei weitem die einfachste

Warren Buffetts beste Anlageidee ist bei weitem die einfachste

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Es gibt Hunderte von großartigen Büchern über Investitionen und ungezählte Websites und Blogs. Viele sind lohnende Lektüre, viele nicht, und viele sind bestenfalls riskante Pläne.

Doch alles, was sich für Sie lohnt, wurde kürzlich von Tom Heath von der Washington Post in einer einzigen Zeitungsspalte festgehalten.

In der Spalte legte Heath die einfachen Fakten über langfristige Investitionen dar, wie Warren Buffett in seinem letzten Brief an die Aktionäre erklärte.

In dem Brief spricht Buffett für das, was er „den amerikanischen Rückenwind“ nennt, die einfache Idee, dass Investoren nicht wirklich Unternehmen kaufen, wenn sie investieren, sondern eine Idee: dass der amerikanische Wohlstand – und das Wachstum ihres Vermögens – von unserem Engagement für die amerikanische Idee getrieben wird.

Im Laufe von etwa drei menschlichen Leben, so Buffett, wuchsen die Vereinigten Staaten von nur vier Millionen Menschen zur mächtigsten Nation der Welt heran. Dieser unaufhaltsame Aufstieg wurde durch eine Revolution, einen Bürgerkrieg, die Große Weltwirtschaftskrise und zwei Weltkriege unterbrochen, doch die amerikanische Idee hielt durch.

Die Grundlage ist die Investition in Indexfonds

„Abgesehen von angeborenen Pessimisten glaubten die Amerikaner, dass ihre Kinder und Generationen darüber hinaus ein viel besseres Leben führen würden, als sie selbst geführt hatten“, schrieb Buffett. „Die Bürger der Nation verstanden natürlich, dass der Weg, der vor ihnen lag, keine angenehme Fahrt sein würde. Das war es noch nie.“

Unser Wirtschaftswachstum seit 1942, dem Jahr der ersten Investition von Buffett, sei „atemberaubend“ gewesen.

Buffett’s erste Investition, war in einem einzigen Aktienpaket. Hätte er stattdessen in einen gebührenfreien Indexfonds des S&P 500 SPX investiert, wäre dieser kleine Betrag bis Ende Januar 2019 deutlich angewachsen. (Natürlich gab es Indexfonds erst viele Jahre später.)

Eine Investition von 1 Million Dollar in eine steuerfreie Investition, wie z.B. eine College-Stiftung, wäre auf 5,3 Milliarden Dollar gewachsen, so Buffett weiter, für einen Gewinn von 5.288 zu 1.

Sicherlich denken Sie vielleicht, dass jemand da draußen, ein cleverer Aktienhändler es besser gemacht hatte und Und Sie würden sich irren.

„Lassen Sie mich eine zusätzliche Berechnung hinzufügen, von der ich glaube, dass sie Sie schockieren wird“, schrieb Buffett.

„Hätte diese hypothetische Institution nur 1% des Vermögens jährlich an Investmentmanager und Berater ausgezahlt, wäre ihr Gewinn um die Hälfte auf 2,65 Milliarden Dollar gesunken. Das passiert in 77 Jahren, wenn die 11,8% jährliche Rendite, die der S&P 500 tatsächlich erzielt, mit einer Rate von 10,8% neu berechnet wird.“

Wie Heath sagt, ist es genau dieser falsche Glaube an die Aktienauswahl, der so viele von uns zu Enttäuschungen führt, wenn es um Investitionen geht.

Preiswerte Indexfonds können die Lösung sein

Bei Investitionen geht es darum, das Vorhaben einfach zu halten und den Rückenwind zu nutzen“, schrieb Heath. Legen Sie Ihr Geld in preiswerte Indexfonds, die die US-Wirtschaft widerspiegeln. Lass den amerikanischen Rückenwind die Arbeit machen.

Wie Buffett auf CNBC ausführte, ist der Besitz eines kostengünstigen Indexfonds der gesamten Börse die Antwort für die überwiegende Mehrheit der langfristigen Investoren.

„Sie müssen keine Buchhaltung beherrschen, Sie müssen nur an Amerika glauben. Und Sie müssen nicht die richtigen Aktien auswählen, Sie müssen nur Amerika auswählen“, sagte Buffett. „Das ist kein Rückenwind. Es ist mehr wie ein Hurrikan. Das amerikanische Geschäft hat sich unglaublich gut entwickelt, und Amerika hat sich unglaublich gut entwickelt.“

Amerika ist in dieser Hinsicht außergewöhnlich, so der ikonische Milliardär weiter, und das von Anfang an.

„Wir haben etwas, das funktioniert“, sagte Buffett. Es war nicht so, dass wir härter arbeiteten. War das nicht so, dass wir klüger waren? Aber wir hatten einen Mechanismus, der das menschliche Potenzial freisetzte.“

Bevor du den Weg der „Dinge haben sich verändert“ gehst, denk daran: Buffett hat seinen eigenen Anwälten gesagt, dass nach seinem Tod sein eigenes, den Erben überlassenes Geld in kostengünstige Indexfonds investiert werden sollte.

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